实践表明,价值投资和成长投资在不同的市场环境中都存在各自发展周期,并呈现出一定的适应性。本计划将价值投资和成长投资有机结合,努力克服单一风格投资所带来的局限性,并争取长期获得主动投资的超额收益。
本计划采取资产管理投资决策委员会与资产管理事业部总经理领导下的投资经理负责制。资产管理投资决策委员会负责制定资产管理业务的投资原则和投资政策。资产管理事业部根据投资原则和投资政策,确定集合计划具体投资规划,报资产管理投资决策委员会审核批准。资产管理事业部集合计划投资经理根据已经批准的集合计划投资规划,按照集合计划的合同要求,结合相关调研成果,制定投资计划,通过内控协调人风险评估后,报资产管理事业部投资决策小组审议,经部门负责人批准执行。
本集合计划在风险管理实施上,由管理人专设合规总监,统一负责公司整体运营的合规性。总经理下设风险管理委员会、风险管理部、各事业部内控协调人、各营业部风险经理的四级风险管理体系,负责对各项业务的事前和事中风险进行统一识别、评估、控制和管理。 风险管理委员会负责制定公司风险管理政策和重大事项的风险决策。 风险管理部作为专职风险管理部门,独立于其他业务部门之外,专门负责事前、事中的风险控制,并对公司各项业务履行集中监控的职能。 各事业部、营业部及中台职能部门设立内控协调人或风险经理,履行本部门业务的风险管理职能。 各中台职能部门为前台业务提供支持的同时,通过管理制度和业务流程对业务部门进行风险监控。 稽核监察部是独立的事后风险监控部门,负责对公司各项经营、管理活动进行审计,对发现的问题提出处理和处罚的建议。
(1) 流动性更强。投资者可随时参与,封闭一年后首次开放,其后每满三个月开放一次,开放期内可随时参与退出。人民币理财产品通常都为固定期限投资,流动性受一定限制。 (2) 潜在收益高。本计划的投资者可分享管理人投资基金和股票的优势,也可参与可转换公司债券及参与新股申购,获得超额收益;人民币理财产品收益固定,无潜在空间。 (3)资金安全。本计划资产采取第三方托管,由中国农业银行担任本计划 的托管人,既保障了计划资产的安全,又对管理人行为形成了外部监督。而人民币理财产品无第三方托管。
(1)本集合计划流动性好,投资者可随时参与,封闭一年后首次开放,其后每满3个月开放一次,开放期内可随时参与退出。而信托计划的流动性受到很大限制。 (2)本集合计划首次参与最低金额为20万元,相对于信托计划最低参与起点100万元而言,本计划适合更多的投资者参与。
平安证券直销中心、平安证券全国22家营业部、中国农业银行深圳分行与深圳平安银行的指定营业网点均销售年年红1号集合资产管理计划,具体网点请见销售网点。
年年红一号参与、退出收费情况如下表所示: 认购/申购费 (M为参与金额) M<100万,1%;100万≤M<200万,0.8%;200万≤M<500万,0.5%;500万≤M<1000万,0.3%;M≥1000万,1000元/笔 退出费 (T为持有时间) T<1年,1%;1年≤T<2年,0.5%;2年≤T<3年,0.3%;T=3年,0%
是的,销售网点会按照“时间优先,数量优先”的原则对客户进行预约登记。计划发行之前,平安证券资产管理部将印制统一的《平安证券集合资产管理计划参与预约书》下发各销售网点,由销售网点指导投资者填写,所有的预约书必须经资产管理事业部确认编号并盖章后才能生效。正式发行日,客户凭生效的预约书进行参与,无预约书的参与均为无效参与。
投资者可在产品成立前的推广期和产品成立后的开放期参与年年红1号。产品推广期为自中国证监会对本集合计划说明书出具批准函之日起不超过60日;产品首个开放期为封闭期满(一年)后的首五个工作日,其后开放期为自封闭期结束后每满三个月的最后五个工作日,投资者可到PA18网站产品公告查询相关信息。
年年红1号仅对机构投资者提供了传真交易方式。传真交易的业务范围包括账户类:○1客户资料变更(仅指甲方非关键信息的变更,即不包括甲方姓名或名称、证件类型、证件号码的变更);○2交易类:认购、申购、赎回、撤单、变更分红方式、计划转换业务;○3甲乙双方联系方式变更。
计划账户是注册登记机构为投资者开立的、记录其持有的集合计划份额余额及其变动情况的账户。一个投资者只能开立和使用一个计划账户。
在指定销售网点开立计划账户,投资者需持有本人有效身份证原件(身份证、军人证或护照)及其复印件、销售网点要求的其他材料及A股股东代码卡或证券投资基金账户代码卡; 在平安证券直销中心开立计划账户,投资者需携带本人有效身份证原件(身份证、军人证或护照)及其复印件、指定银行的银行帐户原件及A股股东代码卡或证券投资基金账户代码卡(如有)。
在指定销售网点开立计划账户,投资者需携带营业执照副本或注册登记证书或其他有效注册登记证明文件原件及加盖单位公章的复印件、法定代表人证明书及法定代表人有效证件复印件、经办人有效身份证件原件及复印件、加盖单位公章的授权委托书、销售网点要求的其他材料及A股股东代码卡或证券投资基金账户代码卡; 在平安证券直销中心开立计划账户,投资者需携带营业执照副本或注册登记证书或其他有效注册登记证明文件原件及加盖单位公章的复印件、法定代表人或负责人证明书、法定代表人(或负责人)身份证复印件、经办人有效身份证件原件、加盖单位公章的《集合资产管理计划授权委托书》(直销中心提供)、指定银行账户的《开户许可证》原件、印鉴卡(直销中心提供)、公章和法人章及A股股东代码卡或证券投资基金账户代码卡(如有)。
投资者首先需填写《集合资产管理计划账户业务申请书》(一式二联)、签署《集合资产管理计划合同》、《风险揭示书》(风险经理或风险经理授权相关人员签字)、《集合资产管理计划授权委托书》(仅限机构投资者)、《传真交易协议书》(仅限机构投资者),其中机构投资者须加盖公章;然后向销售网点提供相关资料并由柜台审核,在成功提交开户申请后当场给予业务受理回执。开户手续完成后,当日投资者便可以进行交易;最后投资者可在两个工作日后到销售网点查询和打印确认结果。
认购和申购统称为参与。在推广期的参与称为认购,在开放期的参与称为申购。
在指定销售网点认购,个人投资者需持有本人和代理人有效身份证件原件、销售网点要求的其他材料;机构投资者需携带经办人有效身份证件原件和销售网点要求的其他材料; 在平安证券直销中心认购,个人投资者需携带本人和代理人有效身份证件原件、加盖银行受理章的银行付款凭证回单联;机构投资者需携带经办人有效身份证件原件和加盖银行受理章的银行付款凭证回单联。
投资者在保证足额资金划入指定银行账户的前提下,携带相关资料前往推广网点并填写《集合资产管理计划交易业务申请书》(一式三联)办理,经柜台人员确认无误,并下单后投资者参与申请生效,两个工作日后可进行查询和打印参与确认结果。
投资者购买年年红1号,可通过现金缴款单、转账支票、汇票、本票、电汇的付款方式将足额参与资金划入推广机构指定的账户。
首次参与金额最低为20万元,超过最低参与金额部分必须是1万元的整数倍。
投资者的参与资金在集合计划成立之前所产生的利息按银行人民币活期存款利率计算,并按参与价格折成集合计划份额,归投资者所有,参与资金的利息以注册登记机构的确认结果为准。