作为企业年金市场的专业化经营者和先行者,平安年金已经为光大银行、广州航道局、海信、航天三菱等多家企业提供企业年金受托管理服务。欢迎查看平安企业年金成功案例。
平安企业年金在专业团队、精算技术、实战经验、信息系统及服务网络等方面均具有其他企业年金受托人无法比拟的独特优势:
平安拥有140余名富有实战经验的投资专家与研究专家,其中95%以上拥有硕士以上学历,博士以上学历20人;全国共有北美精算师104人,其中,平安集团有20人,平安养老险公司有7人。
平安企业年金专家团队包括:受托托管专家6人、北美精算师7人、受托管理专家8人、受托账 户专家5人、受托投资专家7人、法律专家4人、投资管理专家12人。专家介绍:
在金融保险领域拥有丰富的管理经验。1991年银行任职期间曾被中国人民银行总行授予优秀行长荣誉称号;1995年加盟平安,先后在证券、银行保险、财产保险等系列担任副总、总经理等要职。凭借其多年的经验积累和不断开拓创新的精神,带领所在单位屡创佳绩。2004年荣获平安“董事长特别奖”,2006年荣获平安“一级勋章”的最高荣誉。
高级会计师,西安交通大学管理科学与工程博士。曾在多家大型金融保险机构担任高管职务,能准确把握、分析国内外金融政策与制度,具有丰富的保险、企业年金、财务、金融及企业管理经 验。
国际金融精算专家,历任大都会人寿大中华区(香港)公司总监,宏利亚洲(香港)保险公司助理副总裁。2002年加盟平安,历任中国平安人寿股份有限公司副总经理,平安健康保险股份有限公司董事长。
平安养老保险股份有限公司投资总监。新加坡南洋理工大学金融工程硕士,国际金融风险协会会员历任中银国际基金管理公司副总裁,安联德盛资产管理公司亚太区投资风险与绩效分析师,曾在香港和新加坡有多年保险资产管理的经验。
平安养老保险股份有限公司企业年金投资组合经理。CFA,上海交通大学管理科学与工程博士(金融工程方向),5年研究投资经验;曾任上海融昌资产管理公司研究员、上海交通大学金融工 程研究中心研究员。曾参加美林亚太投资组合管理培训和德意志银行固定收益及衍生品投资管理培训。
企业年金产品的创新和风险管控,以及年金方案的设计测算等均离不开专业的精算技术,而在这方面平安养老险具有不可比拟的专业优势。
平安企业年金专家团队拥有精算师14人(其中取得北美精算师资格的7人),是企业年金法人受托机构中精算力量最强的公司。平安养老险引入了北美职业年金和香港强积金中广泛使用的先进精算系统和精算技术,同时依托原有多年的寿险养老金业务经验,平安养老险对中国企业客户在养老需求方面有着深刻理解。从公司成立至今,已为200多个企业年金客户进行了缴费、替代率和资金缺口的测算,为新老兼顾统筹安排、退休人员和即将退休人员的养老问题提供了专业的解决方案。
在关乎到是否可以实现保障企业职工退休生活目的最重要环节--年金领取方式的安排上,平安养老险凭借强大的精算实力,根据退休员工具体需求,设计和提供了多种领取方式,包括平准生命年金、递增生命年金、平准固定期限年金、递增固定期限年金、保证期限生命年金、保本生命年金等。多样化领取方式可以在受益人合理使用退休金的同时达到剩余资金的安全增值,从而更好地保障职工退休后的生活质量。
另外,平安企业年金专家还可根据员工年龄、性别结构、风险偏好等情况,利用精算生存模型,为企业设计个性化的年金方案、年金投资产品,在年金产品资产负债管理和投资风险管理方面均体现了业内最强的精算能力。
平安设计开发了国内第一套自主产权的企业年金受托管理系统。该系统的硬件平台为4台Dell服务器,采用Oracle 10G数据库,应用领先的分区存储技术,具有先进的操作性能和安全性,扩展30G网络共享硬盘,能支持数亿级数据运算,并采用了统一的安全机制和数据备份方案。在网络建设上已经形成了遍布全国的高速、稳定、安全、连接数1300个节点的大型企业网络。该系统具有设计先进、扩容性强、高可用性、高带宽、高安全等级的特点,在技术上保障了企业年金资产管理的安全性、运营服务的时效性和信息披露的准确性。
平安年金受托管理系统通过受托运营管理和受托投资管理两大功能模块的运作,以保障企业年金资产管理的安全、运营服务的高效和信息数据的准确。
平安年金受托运营管理系统主要功能:
数据对接与转换:通过数据接口,账户管理人及托管人的年金管理数据可自动转换为受托人内部统一的数据格式,大大提升了数据处理的便利和效率;
数据核对:平安年金受托管理系统根据托管人和账户管理人分别提供的数据,进行自动验证及双重核对,以保证企业年金资产相关数据的准确性;
合同管理:平安年金受托管理系统可对企业年金管理合同进行系统化管理和维护,准确汇总记录相关合同信息;
费用核算:在每个交易周期进行的费用验证、返还费用计算及结算指令发布;以及缴费信息的查询和汇总。
平安年金受托投资管理系统主要功能:
平安年金受托管理系统包括组合分析、风险管理、绩效评估、资产配置、合规监控、报告管理六大功能,首先从托管行和其他基础投资信息数据系统获得企业年金相关数据,形成企业年金投资监督的数据库;然后通过投资组合定义和建立投资组合树,进行组合管理、组合分析、风险管理、市场评估等,有效对客户企业年金资产进行风险管理和评估;最后自动生成报告为客户提供及时的信息披露。
中国平安在补充养老保险的管理和服务上已积累了丰富的实战经验,近二十年来,平安已为5万多家企业、近500万职工提供了补充养老保险设计、管理和服务工作,管理的养老保险资金规模已超过200多亿元,随着平安养老险公司的成立及与平安寿险公司的重组,该部分团体业务及客户已全部合并至平安养老继续服务。该部分客户群涵盖了众多国内外知名企业,如中国电信、中国移动、招商银行、信达资产、一汽、上汽、华北电力、广东电网、江苏电力、郑州铁路局、西安铁路局、昆明烟草、甲骨文、GE、ABB等。
按照企业年金的有关法规规定,固定收益产品及货币市场工具是企业年金的主要投资品种,而保险资金的性质及投资范围限制与企业年金极其相似。中国平安对保险资金管理运作已有了近二十年的经验,管理的养老资金规模逐年迅猛增长,截至2006年底,资金规模已经超过200亿。凭借长期资产负债管理经验,中国平安在国内债券市场、货币市场及资本市场上已占据了重要的地位,并取得了骄人的业绩,多年来投资收益水平连续超过同业平均水平。 与此同时,养老保险资金的投资渠道也在逐步拓宽,平安已首家获准进行海外投资、基础设施项目投资,这也为将来可能的企业年金投资领域的拓宽、年金投资收益的增长奠定了良好的基础。
作为国内第一家专业养老险公司,平安养老险在筹建期间就承办了首届中国保险和企业年金论坛;牵头负责劳动部“受托人管理办法”的制定、参与“企业年金集合计划”课题;重点协助保监会完成“养老保险管理办法”制定,并参与政府年金工作试点等,为企业年金制度在国内的正式启动、推进发展上做了力所能及的工作。
平安养老险提供年金服务众多企业中,不乏大型国企、集团公司及上市公司,大多体系庞大,具有复杂的员工结构及历史遗留问题。针对这些各种特征的企业及其企业的特殊需求,平安养老险依托多年的补充养老保险管理经验和综合专业优势,能根据企业实际需求,结合自身专业和服务优势,准确把脉,为企业制定一整套适合的企业年金计划;并通过企业年金设计为企业提供全面、高效、完善的企业年金服务,帮助企业实现人力资源管理目标,解决养老保障问题。通过诸多大项目的运作,平安养老险已积累了丰富的方案设计、年金受托管理及投资管理经验,同时也与其他年金管理人进行了多方合作,建立了良好的年金业务合作关系。
自2004年8月开始,平安养老险一直积极与深圳市政府、深圳市劳动局探讨整体接受深圳市年金中心业务、社保资金商业化运作的试点模式。公司于2006年6月成立深圳社保项目领导小组,下设审计、法律合规、精算、受托、人事、业务、投资、宣传等八个功能小组,对深圳社保转制项目进行了法律合规风险评估、运营风险评估及预期收益预测等相关的项目认证和准备工作,得到了相关政府部门的认可。2006年11月,深圳市政府、市劳动保障部门、市国资委及相关部门经多方研究,启动年金中心的市场化改革,将深圳市企业年金中心管理的涉及企业878家,总额23亿的社保资金,整体转移给有受托人和投资两项资格的平安养老险进行市场化运作。
自2007年1月深圳市年金中心业务移交大会召开以来,平安养老险、招商银行和深圳市年金中心共同配合,积极协作,各项移交工作稳步推进,确保了这笔全国存量第二的社保资金的顺利移交和运营,在全国获得了良好的示范效应,受到了监管部门、社保部门的高度赞赏。