平安年金基金投资组合账户

·  适合客户群

本投资组合账户适合较低风险承受能力的投资者，账户注重于投资固定收益类资产，辅助适当的资产配置，以提供稳健的净值增长为投资目的。

·  投资目标

注重于投资具有固定收益性质的资产，并辅助以适当的资产配置调整，实现账户内资产净值的稳健增长。

·  投资范围

资产类别	投资范围
权益类	股票、股票基金、权益类投资性保险产品等
固定收益类	国债、信用等级在投资级别以上的 金融债和企业债、可转换债券、 银行定期存款（含协议存款）、 债券基金、固定收益类投资性保险产品等
货币市场工具	活期存款、短期债券回购、 央行票据、货币市场基金、 货币类投资性保险产品等

·  业务基准

业绩基准=中信标普300*10%+中信全债指数*35%+同期银行活期存款利率*55%

中信标普300 指数是中信证券股份有限公司和标准普尔（Standard & Poor's）共同开发的用于描述中国A 股市场的总体趋势的基准指数，样本股是中国A 股各行业上市公司中流通市值最大和最具流动性的300家公司。

中信全债指数是一个全面反映中国债券市场的综合性的权威债券指数。它的样本包括了沪深交易所和银行间债券市场上市交易的主要债券品种。

同期银行活期存款利率：以人民银行公布的活期存款利率为准。

·  适合客户群

本投资组合账户适合低风险承受能力的投资者，账户完全投资于固定收益类资产和货币市场，不介入权益类投资，为投资者提供持续稳定的收益回报。

·  投资目标

完全投资于固定收益类资产和货币市场，避免股票市场的波动，并结合债券估值技术，争取为投资者提供持续稳定的收益回报。

·  投资范围

资产类别	投资范围
固定收益类	国债、信用等级在投资级别以上的 金融债和企业债、可转换债券、 银行定期存款（含协议存款）、 债券基金、固定收益类投资性保险产品等
货币市场工具	活期存款、短期债券回购、 央行票据、货币市场基金、 货币类投资性保险产品等

·  投资限制

不得投资于权益类资产（申购新股和可转债除外）；

投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%；按市场价计算，不得超过管理的企业年金基金资产总值的10%。由于账户规模或市场变化导致投资组合超过上述约定的比例限制，投资管理人应在受托人规定的期限内进行调整，以达到标准；

债券正回购融入资金余额不超过账户资产净值的60%；

参与股票或可转债发行申购，所申报的金额不得超过本账户总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票或可转债的总量；

申购所获新股或可转债应在上市后十个交易日内卖出。

·  业务基准

业绩基准=中信全债指数*35%+同期银行活期存款利率*65%

中信全债指数是一个全面反映中国债券市场的综合性的权威债券指数。它的样本包括了沪深交易所和银行间债券市场上市交易的主要债券品种。

同期银行活期存款利率：以人民银行公布的活期存款利率为准。

·  适合客户群

本投资组合账户属于绝对收益型产品，目标是获取风险控制下的收益。适合追求绝对回报的客户。

·  投资目标

在追求价值稳定的基础上通过主动式管理及量化分析， 降低波动风险，获得高于业绩比较基准的投资回报。

·  投资范围

资产类别	投资范围
权益类	股票、股票基金、权益类投资性保险产品等
固定收益类	国债、信用等级在投资级别以上的 金融债和企业债、可转换债券、 银行定期存款（含协议存款）、 债券基金、固定收益类投资性保险产品等
货币市场工具	活期存款、短期债券回购、 央行票据、货币市场基金、 货币类投资性保险产品等

·  业务基准

业绩基准=同期三年定期银行存款利率（默认合同期限为三年时采用该基准）

同期银行三年定期存款利率：以人民银行公布的三年期定期存款利率为准。

当市场有更为合理的市场化利率基准推出的情况下，本组合的投资管理人可根据投资目标和投资政策，确定变更业绩比较基准，并及时公告。