玉溪沃尔玛广场抵押贷款集合资金信托计划

产品基本信息

　　信托规模：1.55亿人民币

　　信托期限：2年

　　最低认购：A型受益权最低认购额 50 万元，B型受益权最低认购额为100万元，超过最低认购额的按 10 万元的整数倍增加。

　　推介期限：2006年 08 月 01 日－2006年 08 月 31 日

　　投资方向：向玉溪平安置业有限公司发放2年期贷款 

　　收益分配：A型受益权：预计收益率为5.3％/年；

　　B型受益权：预计收益率为5.7％/年；（最低认购金额为100万元，B型受益权的累积信托合同份数不超过100份）

　　分配方式：收益一年分配一次，到期本金及收益一并返还。

 

产品特点

　　1. 沃尔玛租用，诚信高

　　·玉溪美佳华（沃尔玛）商业广场地下1层由沃尔玛整体租赁，该部分已于2005年12月开业，沃尔玛租约长达15年。

　　2. 保障充分，风险低

　　·借款人将所收购及经营的云南玉溪美佳华（沃尔玛）商业广场进行抵押，贷款金额仅占物业市场公允价的六成。

　　·平安置业对借款人的履约提供本息偿还连带责任保证。

　　·贷款发放前须要求借款人向政府相关部门办理抵押物登记手续，并完成整个抵押登记程序，把相关文件交于贷款人（即受托人）。

　　3.期限短，收益合理

　　·产品为二年期；预期年收益率按照受益权的不同可分别达到5.3％和5.7％，高于同等低风险的投资产品。

 

借款人简介

　　借款人为玉溪平安置业有限公司，为平安信托投资有限责任公司（以下简称：“平安信托”）的控股子公司。注册资本金为3850万元，经营范围包括：自有物业出租；商业设施的经营管理；物业管理；信息咨询等。其股东为深圳市平安置业投资有限公司（以下简称：“平安置业”）与泛华置业（玉溪）有限公司（以下简称：“泛华置业玉溪”），持股比例分别为80%、20%。

　　平安置业由平安信托及深圳市平安实业投资有限公司（以下简称：“平安实业”）共同出资成立，注册资本为3亿人民币，出资比例分别为98.3%、1.7%。公司经营范围：房地产投资、经营、管理（不含房地产开发）；投资兴办各类实 业。

　　泛华置业玉溪是深圳泛华置业有限公司（以下简称：“深圳泛华”）控股的中外合资企业，成立於2004年11月，注册资本为人民币4500万元。公司主营业务是从事商业设施投资、建设、管理和房地产投资开发。公司拥有先进的管理手段和优秀的专业队伍，具备先进、务实、创新的开发理念。

 

担保人简介

　　平安置业是平安集团控股子公司，是平安集团为适应物业投资领域的业务拓展，在其专业的物业投资团队的基础上组建的一家投资公司。截至2006年6月，平安置业的资产总计为人民币31077万元，净利润为人民币662万元。

 

抵押物简介

　　抵押物业为玉溪美佳华（沃尔玛）商业广场，戴德梁行2006年5月为本物业出具的评估报告认为：物业目前的市场公允价格为2.51亿元。该物业是云南玉溪市中心地段的一座“一站式”大型购物中心，中心内开设的沃尔玛商店是其在国内二级城市开设的第一家分店。

 

受托人简介

　　平安信托投资有限责任公司 (下简称为“平安信托”)成立于1996年，为香港上市公司中国平安保险（集团）股份有限公司的控股子公司、平安集团的重要成员之一。

　　平安信托是一家在物业投资、基建投资、股权投资等主要投资领域有成熟经验的专业投资机构，不仅为平安集团提供战略性投资服务，而且也为外部高价值客户提供专业理财产品。 

　　依托着国际化的专业人才队伍及平安集团的庞大资源，平安信托先后推出公益信托、汽车消费贷款信托、国开行担保贷款信托、基建项目贷款信托、物业投资信托、房地产项目贷款信托等富有特色的信托产品。自2004年11月起至今，平安信托已累计发行信托总规模近74亿元，在市场上引起强烈的反响。

　　2002年2月平安信托经中国人民银行核准重新注册登记，为第一批获准登记的信托投资公司之一。2005年平安信托从27亿元增资扩股至42亿元，仍为国内注册资本最大的信托公司。

　　2004年12月深圳市银监局正式批准平安信托异地信托业务资格，成为国内率先具备异地信托业务资格的信托公司之一。

　　2005年，平安信托以优良的资产质量、积极的创新精神和优秀的管理水平被中国银行业监督管理委员会评为“A类/优秀”级别，成为全国最优秀的九家信托公司之一。

 

重要提示：   

　　·本信托计划的具体内容以募集时正式发布的信托计划为准。

　　·受托人对您能否加入本信托计划不做实质性判断和承诺，加入本信托计划实行金额优先，同等金额时间优先的原则。

　　咨询电话: 0755-82447574、82268666

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