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美的10亿被骗,理财剁手党缘何被套路

来源:中国平安时间:2017-07-05

【事件背景】

据有关报道,合肥美的冰箱公司于2016年3月购买了一份7亿元的理财产品,由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函,借道上海财通和渤海信托,最终流向3家借款公司。放款后2个多月,美的方面发现,无论是银行出具的兜底函,还是资金流向的3家公司授信资料,均为伪造。与上述7亿元理财资金遭遇“骗局”几乎同一时间,美的集团另有3亿元理财资金也遇到了相似的情况,涉案银行为重庆银行贵阳分行。

这场骗局的关键在于,行骗的资料集中盖上假章,而骗子们在这里拿到了受骗人的关键信任票,这场骗案的两名焦点人物,据称是大学同学。这个交易结构看似复杂,其实是一单已设计好的交易结构给到交易的各个主体,也就是说,骗局是专门为美的量身定制的骗局。

理财插图

美的缘何被套路?

1.上市公司利用闲置资金购买理财产品是大势所趋

像美的一样,购买利用闲置资金购买理财产品的上市公司大有人在。根据有关数据显示,6月份,共有343家上市公司购买理财产品,购买理财843只,认购金额共799.66亿元。超过10亿元的上市公司共有15家。其中,东方明珠认购20亿元,位列第一。东方明珠6月12日和6月22日分别以自筹资金购买招商银行31天和56天理财产品,认购金额分别为12亿元和8亿元,产品期限为31天和56天,年化收益为3.6%和4.5%。7月份刚过去1个工作日,就有68家上市公司公告利用闲置资金购买理财产品。

2.增加闲置资金收益,提升公司净利润

上市公司购买理财的最大的动机不外乎增加闲置资金收益。九阳股份2017年4月公告称,2016年度,公司利用自有闲置资金和闲置募集资金购买低风险银行理财产品的累计金额为224,520万元,期间取得投资收益2,661.78万元,提高了公司闲置资金的使用效率。仅此一项,就赶超了546家上市公司2016年全年净利润。

上市公司表示,在保证流动性和资金安全且不影响公司主营业务开展的前提下,运用部分闲置自有资金投资于低风险的短期理财产品,有利于提高资金使用效率,获得一定的投资收益,提升经营绩效,符合公司和全体股东的利益。

3.高收益下必然伴随高风险

上市公司购买理财产品趋之若鹜,更有的上市公司不满足于银行理财的产品收益,转战信托产品。杭叉集团7月3日晚间公告称,2017年6月30日,公司与中融国际信托有限公司签订《中融-圆融1号集合资金信托计划之优先A级资金信托合同》,认购金额为人民币5000万元,预计年化率为6.6%/年,期限为半年。

利用公司闲置资金理财获取利润的最大化无可厚非,但是高收益理财背后必然伴随着高风险,从当前上市公司购买的理财产品来看,大致分为市场利率波动带来的市场风险、发生巨额赎回的流动性风险、法规政策变化引发的政策性风险、不能如期兑付的信用风险、不成立风险、信息传递风险,这些风险一旦发生,就会让上市公司陷入巨额的资金周转困境。

利用闲置资金进行理财,已成为越来越多上市公司实现“钱生钱”的重要手段。不过,除了收益率的考量,上市公司们也要擦亮眼睛,防止陷入理财骗局。

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