集合理财知识

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集合理财词典
 
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B  
本益比:

本益比是某种股票普通股每股市价与每股盈利的比率。所以它也称为股价收益比率或市价盈利比率。
其计算公式为:
           普通股每股市场价格
      本益比=--------------------
           普通股每年每股盈利
上述公式中的分子是指当前的每股市价,分母可用最近一年盈利,也可用未来一年或几年的预测盈利。这个比率是估计普通股价值的最基本、最重要的指标之一。

部分顺延退出:

巨额退出处理方式之一,即当集合计划管理人认为支付委托人的退出申请有困难或者可能会对集合计划的资产净值造成较大波动时, 集合计划管理人在当日接受退出比例不低于上一工作日集合计划总份额10%的前提下,对其余退出申请延期办理。

不可抗力: 指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因素,包括:相关法律法规的变更;国际、国内金融市场风险事故的发生;自然或无人为破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作;战争或动乱等。
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C  
参与:

指投资者申请购买本集合计划份额的行为。

参与金额: 指客户参与本集合计划时的委托金额,未扣除参与费。
成立日: 指集合计划达到集合计划说明书和集合计划合同规定的成立条件后,管理人通告本计划成立的日期。
持有人: 指依据集合计划合同和集合计划说明书参与本计划的所有投资者(包括管理人)。
存续期: 指计划成立并存续的时间。
除息: 股票发行企业在发放股息或红利时,需要事先进行核对股东名册、召开股东会议等多种准备工作,于是规定以某日在册股东名单为准,并公告在此日以后一段时期为停止股东过户期。停止过户期内,股息红利仍发入给登记在册的旧股东,新买进股票的持有者因没有过户就不能享有领取股息红利的权利,这就称为除息。同时股票买卖价格就应扣除这段时期内应发放股息红利数,这就是除息交易。
除权:

除权与除息一样,也是停止过户期内的一种规定:即新的股票持有人在停止过户期内不能享有该种股票的增资配股权利。配股权是指股份公司为增加资本发行新股票时,原有股东有优先认购或认配的权利。这种权利的价值可分以下两种情况计算。
①无偿增资配股的权利价值=停止过户前一日收盘价-停止过户前一日收盘价÷(1+配股率)
②有偿增资股权利价值=停止过户前前一日收盘价-(停止过户前一日收盘价+新股缴款额×配股率)÷(1+配股率)
其中配股率是每股老股票配发多少新股的比率。
除权以后的股票买卖称除权交易。

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D  
单位面值: 指集合计划份额面值,每份1.00元。
单位净值:

集合计划单位资产净值=(总资产-总负债)/集合计划单位总份额。其中,总资产指集合计划所购买的各类有价证券、银行存款本息、以及其他资产所形成的价值总和;总负债指集合计划运作时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;集合计划单位总份额是指当时发行在外的集合计划单位的总量。

单位累计净值: 指单位净值与集合计划累计单位分红金额之和。
代销: 是指产品发行人委托代销机构来销售集合计划。
到期收益率: 又称实际收益率,是指投资到期后整个期限的总收益率。
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