平安账户管理成功案例

平安账户管理成功案例

某大型金融企业年金账户管理企业同时选择平安作为企业年金受托人、账户管理人和投资管理人。
（一）背景
企业情况

某大型金融企业，组织架构复杂，集团下属10余家控股子公司，子公司下属近200家分公司，员工近4万人。

服务要求

企业各级公司分布于全国各省市、自治区（含西藏），对服务要求的标准化、一致性要求高。

财务核算

企业内部财务核算严密且复杂，成本中心与组织架构不完全匹配，对年金缴费等引发的相关税收问题有严格的合规要求。

投资自主

企业将投资选择权授予每位员工，可由员工自主选择投资组合并进行投资转换。

（二）平安账户管理特色服务：
1、服务方案、量身定制：

针对企业的年金方案和企业特点，量身设计符合企业管理要求的服务模式和服务流程。

（1）根据年金方案，与企业逐一商讨各项账管服务所需资料及数据信息，根据HR管理系统的管理模式及要求，确定标准服务项目及标准数据传输格式，协助企业新增了HR管理系统年金管理模块，可按标准数据传输格式生成标准服务项目报表，HR人员仅需在每月约定时间抽取报表即可轻松进行年金业务办理，并为未来的系统自动对接、无纸化业务办理打下坚实基础。

企业现状 账管服务举措
缴费年度：当年度1月1日至12月31日，在一个缴费年度内，不新增参加人员，不调整缴费标准。每年度12月起，征集新增员工参加意向，及员工申请暂停缴费的意向。 一次性补缴07年缴费：计划运营时首先建立07年参加计划的员工账户并完成相应缴费。
基础缴费基数及比例的更新：每年度1月缴费时，各缴费单位更新基础缴费基数及缴费比例。 一次性补缴08年一季度交费：待07年补缴完成后，建立08年参加计划的员工账户并完成相应缴费 。
绩效奖励缴费：每年度4月缴费时，各缴费单位根据上一年度绩效考核结果，给予员工一次性奖励。 一次性处理员工变动：对计划实施一年内已离职、退休或身故的员工统一进行办理,建账缴费后，随即进行离职或支付。

（2）针对企业特点和服务要求，设计了面向集团、下属控股专业公司总部、各级分支机构的多层次的服务模式和服务流程。围绕年金缴费这一核心服务项目，由二个主服务机构分别为企业深沪两地的10余个法人总部进行总队总的服务；对于频率不高，且需要属地政府部门验资批复的业务，由35家分公司分别为企业分布全国的分支机构进行分对分服。

企业现状 账管服务举措
组织架构复杂，人事管理严格规范，财务管理集中度高，围绕年金缴费这一年金核心业务，总部和机构的工作内容各有侧重。 针对企业特点和服务要求，设计了面向集团、下属控股专业公司总部、各级分支机构的多层次的服务模式和服务流程。
企业的管理要求 账管服务模式 账管服务项目

围绕年金缴费，配合财务集中管理，总部集中掌控主要业务进度，年金缴款在总部层划拨		 总对总：
由二个主服务机构分别为企业深沪两地的二个法人总部进行服务		 计划建立
年金缴费
缴账户管理费
新增员工及投资授权
内部调动
成员离职转保留计划
频率不高，且需要属地政府部门批复的业务，分散在当地分支机构办理 分对分：
由35家分公司分别为企业分布全国的分支机构进行服务		 员工姓名、年龄、性别、证件类型、证件号码等关键信息变更
退休、身故、出境定居的支付
保留计划成员转出
变动频繁、涉及人数众多的业务，完全交与员工自行处理 员工自助：
由员工在网络服务系统中自助完成		 员工个人投资分配授权变更 
员工个人投资转换
员工个人联系信息变更

（3）针对企业内管理独立，但组织架构不独立的业务组织，根据企业的管理要求进行独立建账或合并建账的建议，以便账管服务与企业内部管理结构相匹配，并针对需独立建账的业务组织，协助企业进行法人授权委托、组织机构虚拟等处理。

企业现状 账管服务举措
组织架构与内部管理架构不完全一致，如部分事业部，其组织架构上挂靠于某一公司，但在内部管理上完全独立，要求账管服务与其内部管理结构相匹配。 协助企业人事部门在组织架构基础上梳理内部管理架构，并根据企业的管理要求进行独立建账或合并建账的建议，针对需独立建账的业务组织，协助企业进行法人授权委托、组织机构虚拟等处理。

（4）根据企业年金方案和HR的管理流程，将个性化的服务解决方案形成具体操作层面的服务细则，用以指导各级HR人员明确各项业务的办理时间、申请材料、办理流程、工作时效等，明确各方在账户管理服务过程中的权利和义务，并协助HR进行年金业务培训宣导，极大提升了HR人员的业务能力。服务细则根据实际运营服务情况随时检视，与企业HR商讨优化和完善。

（5）支持员工自主选择投资组合并进行投资转换，由员工在网络服务系统中自助完成，实现了员工账户的轻松便捷管理。

2、服务过程、高效可控：

为满足企业高标准、一致性的服务要求，事前规划服务项目的每一细节、事中落实每一步骤的执行状况、事后监控每一项目的执行进度和结果。

（1）将建账、缴费、后续服务等按服务模式分解为近300个任务跟踪项目，一一明确时间表和责任人，落实各环节操作说明和时效要求，以保证各项操作按要求正确及时完成。

（2）将服务过程中发生的问题逐一归类整理，明确责任人和解决时间，并在约定的反馈时点前向企业HR经办人员提示预警，以保证问题件及时有效解决。将有代表性的问题定期反馈企业，与企业共同商讨解决办法，以提升整体服务效率。

3、服务感受、体贴主动：

与企业人事部门多年合作，熟悉和适应企业的管理要求和工作习惯，积极主动为企业解决问题。

（1）服务过程中发生的问题将由账管专人进行逐一筛选排查，检查问题可能的原因，并向企业提供专业的解决建议，协助企业省时、省力、省心的办理各项业务。

（2）平安养老总部专人进行服务支持，统筹项目的运营，各分支机构专人负责客户接触和服务，并制定详细的服务人员服务指导手册。

4、受托账管、一站服务：

平安同时担任受托人、账户管理人和投资管理人，为企业提供了从方案设计、方案与合同报备到计划运作的一揽子服务。

一站式的受托、账户管理运营服务，有效减少沟通环节，并依托受托和账户管理的全程、无缝化系统对接，极大地提高了年金运作效率，使得企业年金计划运作的时间缩短、时效提高，为企业带来极大的便利。